「つみたてNISA」対象ファンドの選定理由について
１ 「つみたてNISA」の制度概要
「つみたてNISA」については、20年の長期にわたる非課税メリットと長期・積立・分散投資の実現により、利用者の資産形成に資する制度内容となっています。| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 投資上限額 | 年間40万円（非課税投資枠 最大800万円） |
| 非課税期間 | 最長20年間 |
| 投資可能期間 | 2018年から2037年の20年間 |
| 投資対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の公募株式投資信託等（信託契約期間20年以上、非毎月分配型ファンド等） |
| 申込手数料 | なし |
２ ＪＡバンクにおける「つみたてNISA」導入ファンド
ＪＡバンクにおいては、「つみたてNISA」対象ファンドとして以下4ファンドを導入いたします。| ファンド名 | 運用会社 | 選定理由 |
|---|---|---|
| 農林中金 ＜パートナーズ＞ つみたてＮＩＳＡ 日本株式 日経２２５ |
農林中金全共連アセット マネジメント（株） |
株式への投資は経済成長の成果を長期にわたり享受することが期待できることから、株式のインデックスファンド(*1)を選定することといたしました。 日本株式インデックス指数としましては、認知度が高く、メディア媒体（新聞・TV等）を通じて情報を入手しやすいことから、値動き等が組合員・利用者の皆さまにとって分かりやすい日経225を選定いたしました。 インデックスファンドにつきましては、組合員・利用者の皆さまの長期にわたる資産形成に責任を持って対応するためＪＡグループの資産運用会社である農林中金全共連アセットマネジメントが管理運用するファンドを選定いたしました。 |
| 農林中金 ＜パートナーズ＞ つみたてＮＩＳＡ 米国株式 Ｓ＆Ｐ５００ |
農林中金全共連 アセットマネジメント（株） |
株式への投資は経済成長の成果を長期にわたり享受することが期待できることから、株式のインデックスファンドを選定することといたしました。 米国株式インデックス指数としましては、認知度が高く、メディア媒体（新聞・TV等）を通じて情報を入手しやすいことから、値動き等が組合員・利用者の皆さまにとって分かりやすいS&P500を選定いたしました。 インデックスファンドにつきましては、組合員・利用者の皆さまの長期にわたる資産形成に責任を持って対応するためＪＡグループの資産運用会社である農林中金全共連アセットマネジメントが管理運用するファンドを選定いたしました。 |
| セゾン・ バンガード・ グローバル バランスファンド |
セゾン投信（株） | 株式・債券への分散投資は、相対的に値動きを抑えながら、世界の経済成長の成果を享受することが期待できることから、株式・債券に半分ずつ投資するバランスファンド(*2)を選定することといたしました。 当ファンドは、運用実績が良好で、積立投資を利用される個人顧客の皆さまから高い支持を受けております。 運用会社であるセゾン投信株式会社は、業界に先駆けて早くフィデューシャリー・デューティー宣言を行い、「長期・積立・国際分散」投資を実践しており、ＪＡバンクの商品戦略に合致していることから、セゾン投資株式会社が管理運用するファンドを選定いたしました。 |
| セゾン資産 形成の達人ファンド |
セゾン投信（株） | 株式への投資は経済成長の成果を長期にわたり享受することが期待できることから、株式に投資するファンドを選定することといたしました。 当ファンドは、運用実績が良好で、積立投資を利用される個人顧客の皆さまから高い支持を受けております。 運用会社であるセゾン投信株式会社は、業界に先駆けて早くフィデューシャリー・デューティー宣言を行い、「長期・積立・国際分散」投資を実践しており、ＪＡバンクの商品戦略に合致していることから、セゾン投資株式会社が管理運用するファンドを選定いたしました。 |
*2: バランスファンドとは、株・債券等、複数の金融商品へ分散投資するファンドのことです。
≪指数の特徴≫
| 対象指数 | 指数の特徴 |
|---|---|
| 日経225 | 東京証券取引所プライム市場に上場する銘柄のうち代表的な225銘柄の平均株価指数であり、わが国の株式市場全体の動向を示す指標（株式指数）の一つです。 |
| S&P500 | 投資情報会社であるS&Pダウ・ジョーンズインデックス社が算出している米国の代表的な株式指数です。 米国の証券取引所に上場している代表的な約500銘柄の株価を基に算出しています。 S&P500指数に採用されている銘柄の時価総額は、米国の株式市場全体の約80％をカバーしており、米国経済の動向を示す代表的な指標として知られています。 |
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≪投資信託に関してご留意いただきたい事項≫ ○投資信託は預貯金とは異なり、元本の保証はありません。 ○投資信託は預金保険・貯金保険の対象ではありません。 ○ＪＡバンク※が取り扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。 ○ＪＡバンクは投資信託の販売会社であり、投資信託の設定・運用は投資信託会社が行います。 ○投資信託は国内外の有価証券等で運用されるため、信託財産に組み入れられた株式・債券・ＲＥＩＴ等の値動きや為替変動に伴うリスクがあります。このため、投資信託資産の価値が投資元本を下回るリスク等は、投資信託の購入者に帰属します。詳しくは、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）でご確認ください。 ○投資信託の運用による利益および損失は、投資信託の購入者に帰属します。 ○一部の投資信託には、特定日にしか換金できないものがあります。 ○投資信託の購入から換金・償還までの間に、直接または間接的にご負担いただく代表的な費用等には以下のものがあります。なお、これらの手数料等はファンド・購入金額等により異なるため、具体的な金額・計算方法を記載することができません。各投資信託の手数料等の詳細は契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）でご確認ください。 ・購入時：申込手数料がかかるファンドがあります。 ・運用期間中：運用管理費用（信託報酬・管理報酬等）が日々信託財産から差し引かれます。 ・換金時：信託財産留保額がかかるファンドがあります。また、外貨に両替して購入・換金するファンドには、上記の各種手数料等とは別に為替手数料がかかります。 ○お申込みにあたっては、契約締結前交付書面、投資信託説明書（交付目論見書）を十分お読みいただき、内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。 ※お客さまと取引のある農業協同組合および当該農業協同組合が所在する都道府県の信用農業協同組合連合会ならびに農林中央金庫を含めてＪＡバンク会員といいます。 |